來源?財聯(lián)社

　　記者 李迪

　　近日，江蘇證監(jiān)局的一份罰單顯示，蘇寧基金銷售有限公司因兩項違規(guī)行為而被出具警示函。

　　除蘇寧基金外，眾祿基金、資舟基金、螞蟻基金、伯嘉基金、貴文文化基金等三方代銷機構(gòu)也于今年收到罰單。這些機構(gòu)的違規(guī)行為包括未充分揭示業(yè)務規(guī)則、取得基金從業(yè)資格的人員配備少于20人、未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)等。

　　對此，業(yè)內(nèi)人士指出，三方代銷機構(gòu)正面臨洗牌，一些機構(gòu)因合規(guī)問題而被部分公募基金終止合作。在這樣的大背景下，第三方代銷機構(gòu)必須提升合規(guī)意識，加強風險管理，以適應合規(guī)水平持續(xù)提升的行業(yè)環(huán)境。

　　蘇寧基金被出具警示函，12月已有兩家代銷機構(gòu)被罰

　　據(jù)江蘇證監(jiān)局罰單，經(jīng)查，蘇寧基金存在以下情形：一是公司在銷售個別產(chǎn)品過程中，未能按照審慎經(jīng)營的原則，有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務的內(nèi)部控制與風險管理制度；二是公司允許個別人員在未與公司簽訂勞動合同的情況下，即開展基金銷售活動。

　　具體來看，上述情形不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十五條、第三十條第二款的規(guī)定，根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條，江蘇證監(jiān)局決定對蘇寧基金采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　公開信息顯示，蘇寧基金成立于2015年9月11日，注冊資本為2億元人民幣，2016年2月取得基金銷售牌照，業(yè)務范圍包括證券投資基金銷售，上海星圖金融服務集團有限公司100%控股。

　　除蘇寧基金外，眾祿基金也于12月收到罰單。

　　今年12月，深圳證監(jiān)局的一份罰單顯示，深圳眾祿基金銷售股份有限公司因業(yè)務及公司人員的獨立性不足、違規(guī)開展基金銷售以外的業(yè)務、設立子公司并提供借款等五項違規(guī)行為被責令改正。

　　年內(nèi)多家三方代銷機構(gòu)被罰

　　今年以來，已有多家三方代銷機構(gòu)收到罰單，體現(xiàn)出監(jiān)管機構(gòu)嚴格監(jiān)管的態(tài)度和保護投資者權(quán)益的立場。

　　11月，大連證監(jiān)局的一份行政處罰決定書顯示，資舟基金存在兩項違法事實：一是未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)；二是存在喪失經(jīng)營能力情形。具體來看，該公司已無辦公場所，僅有1名員工，證照印章由法院保管；公司已不再使用基金銷售系統(tǒng)，無可銷售產(chǎn)品，無合作基金管理人，無法提供信息服務，無法實質(zhì)性開展基金銷售業(yè)務。

　　基于上述情形，大連證監(jiān)局注銷資舟基金公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證。

　　今年9月，浙江證監(jiān)局的一份罰單顯示，螞蟻基金因推出余額寶服務升級未充分揭示業(yè)務規(guī)則、曾經(jīng)參與的基金專屬福利券活動不合規(guī)兩項違規(guī)行為被責令改正。

　　今年8月，湖北證監(jiān)局的一份罰單顯示，武漢市伯嘉基金銷售有限公司因向監(jiān)管部門報送的股權(quán)信息存在不真實、準確、完整的情形等三項違規(guī)行為而被采取責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務12個月的行政監(jiān)管措施。

　　此外，武漢伯嘉的時任法定代表人、董事長兼總經(jīng)理江翔被采取認定為不適當人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起3年內(nèi)不得擔任證券公司、基金銷售公司、證券投資咨詢公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機構(gòu)負責人職務或?qū)嶋H履行上述職務。

　　此外，貴州省貴文文化基金銷售有限公司、上海財咖啡基金銷售有限公司今年也收到罰單。

　　貴州省貴文文化基金銷售于今年7月被證監(jiān)會貴州監(jiān)管局責令整改。該機構(gòu)具體違規(guī)行為包括：一是取得基金從業(yè)資格的人員配備少于20人；二是未按照規(guī)定報備負責人、合規(guī)負責人和經(jīng)營場所變更事宜；三是變更經(jīng)營場所后未及時換領(lǐng)經(jīng)營許可證。

　　今年3月，上海證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對上海財咖啡基金銷售有限公司采取責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務行政監(jiān)管措施的決定》。而在今年8月，上海證監(jiān)局更是向該公司公告送達《立案告知書》。公告顯示，因上海財咖啡基金違反相關(guān)規(guī)定，被監(jiān)管立案調(diào)查。

　　三方代銷機構(gòu)應增強合規(guī)意識

　　近幾年，基金代銷行業(yè)的頭部效應越來越明顯，三方代銷機構(gòu)面臨的競爭形勢也很嚴峻。如今，基金代銷行業(yè)正面臨洗牌，近期還有多家三方代銷機構(gòu)被終止合作。

　　今年以來，乾道基金銷售有限公司、江西正融基金銷售有限公司、喜鵲財富基金銷售有限公司、深圳市金海九州基金銷售有限公司、北京中期時代基金銷售有限公司、北京增財基金銷售有限公司等多家機構(gòu)都曾被部分公募基金管理機構(gòu)終止合作。

　　有資深公募人士對記者表示，這些中小型三方代銷機構(gòu)被解除合作主要有兩個原因：一是銷量和保有量有限，二是業(yè)務經(jīng)營的合規(guī)水平不足。該人士還指出，“隨著公募基金行業(yè)對合規(guī)水平的重視程度不斷增強，如果合規(guī)水平不足，三方代銷機構(gòu)的展業(yè)會越來越難?！?/p>

　　因而第三方代銷機構(gòu)也應將合規(guī)經(jīng)營作為展業(yè)核心，強化風險管理措施，從而更好地適應合規(guī)水平不斷增強的行業(yè)環(huán)境，并且更好地維護投資者的利益。